Wielu klientów po 70 roku życia przekazuje pieniądze na kościół, organizacje polonijne, fundacje. Zwykle robią to z konta bieżącego –...
Większość osób, które mają HSA (Health Savings Account), traktuje je jak konto medyczne. Wpłaca kilka tysięcy w roku, wydaje na wizyty u lekarza, recepty i dopłaty...
Do 2019 roku dziedziczenie IRA po rodzicu wyglądało inaczej. Dorosłe dziecko mogło „rozciągnąć” wypłaty z odziedziczonego konta na całe swoje życie – tak zwana strategia stretch...
O podatkach większość z nas myśli w kwietniu – czyli wtedy, gdy jest już po wszystkim i niewiele da się zmienić. A połowa roku to tak...
Budujesz majątek przez lata – ostrożnie, świadomie, krok po kroku. Jeden nieuważny klik może to zmienić w ciągu minut. Phishing – czyli wyłudzanie danych przez podszywanie...
Większość ludzi spędza więcej czasu planując wakacje niż własną emeryturę. A przecież emerytura będzie trwać znacznie dłużej – i błędy popełnione z braku wiedzy mogą kosztować...
Przybyłeś tu z niczym. Albo prawie z niczym. Przez lata pracy, wyrzeczeń i decyzji, które nie zawsze były łatwe, zbudowałeś coś – dom, oszczędności, majątek, spokój....
Masz oszczędności. Odkładasz je od lat. Trzymasz je bezpiecznie – bo nie wiesz, co zrobić inaczej. I czekasz na “odpowiedni moment”. Tymczasem inflacja nie czeka. Cicho,...
Choć wielu z nas wciąż dochodzi do siebie po świątecznym zamieszaniu, sezon podatkowy zbliża się szybciej, niż się wydaje. Wczesne przygotowanie daje Ci zdecydowanie lepszą pozycję...
Wiele osób nie do końca rozumie zasady dotyczące wymaganych minimalnych wypłat (RMD), dlatego chcemy rozwiać najczęstsze wątpliwości. Przede wszystkim – To na Tobie spoczywa obowiązek dopilnowania,...
