Urząd Skarbowy (IRS) wydała ostrzeżenie dla emerytów, przypominając im o konieczności dokonania obowiązkowych wypłat z kont emerytalnych do dnia 1 kwietnia 2025 r. Niezastosowanie się do tego obowiązku może skutkować surowymi karami podatkowymi.

Kogo dotyczy przypomnienie?

Urząd Skarbowy IRS zaznacza, że nowe przepisy obejmują osoby, które ukończyły 73 lata w 2024 roku i posiadają fundusze w:

•  Indywidualnych kontach emerytalnych (IRA),
•  Planach emerytalnych pracowniczych, takich jak 401(k),
•  Podobnych programach oszczędnościowych na emeryturę.

Dla tych emerytów 1 kwietnia 2025 r. jest ostatecznym terminem na dokonanie pierwszej obowiązkowej wypłaty, określanej jako wymagana minimalna wypłata (RMD, Required Minimum Distribution). Niedopełnienie tego obowiązku może skutkować nałożeniem wysokich kar finansowych.

IRS podkreśla, że opóźnienie pierwszej wypłaty oznacza konieczność dokonania dwóch wypłat RMD w 2025 roku – jednej za rok 2024 (do 1 kwietnia) i drugiej za rok 2025 (do 31 grudnia).

Eksperci ostrzegają, że pobranie dwóch wypłat w jednym roku może znacznie zwiększyć dochód podlegający opodatkowaniu.

Elastyczność w przyszłych latach

Po dokonaniu pierwszej obowiązkowej wypłaty emeryci mogą zdecydować, jak chcą zarządzać swoimi RMD w kolejnych latach.

• Niektórzy preferują jednorazową wypłatę na początku roku, aby nie martwić się terminami.
• Inni wolą rozłożyć wypłaty na mniejsze części w ciągu roku, aby lepiej zarządzać przepływem środków.

Urząd Skarbowy ostrzega jednak, że zwlekanie do końca roku może być ryzykowne, ponieważ można przypadkowo zapomnieć o wypłacie w czasie świątecznego okresu.

Surowe kary za niewypłacenie RMD

Niepobranie wymaganej wypłaty w terminie skutkuje nałożeniem 25-procentowej kary podatkowej na brakującą kwotę.

W niektórych przypadkach można uniknąć kary, jeśli podatnik udowodni, że opóźnienie wynikało z uzasadnionego błędu. IRS informuje, że osoby chcące ubiegać się o zwolnienie z kary muszą złożyć formularz 5329 oraz list wyjaśniający.

Nowe zasady dotyczące wcześniejszych wypłat

Oprócz obowiązkowych wypłat RMD wprowadzono także nowe przepisy dotyczące wcześniejszego dostępu do środków emerytalnych.

Od stycznia 2024 r. właściciele kont emerytalnych mogą wypłacić do 1000 USD rocznie na wydatki awaryjne przed ukończeniem 59½ lat, bez ponoszenia 10-procentowej kary za wcześniejszą wypłatę. Warunek: Kwota musi zostać spłacona w ciągu trzech lat, zanim możliwe będzie dokonanie kolejnej awaryjnej wypłaty.

Źródło: The Epoch Times
Foto; istock/bo feng/ shurkin_son/

Polska uruchomiła innowacyjny program stażowy, który daje młodym członkom diaspory polskiej oraz osobom szczególnie zainteresowanym Polską możliwość zdobycia płatnego doświadczenia zawodowego w kraju przodków. Zgłoszenia będą przyjmowane do 10 kwietnia.

Program „Polska. Przygoda w biznesie”(„Poland. Business Adventure”), organizowany przez Ministerstwo Spraw Zagranicznych i Polską Agencję Inwestycji i Handlu (PAIH), skierowany jest do osób w wieku 18-35 lat, które są polskiego pochodzenia lub po prostu fascynuje je Polska.

Kto może wziąć udział?

W pilotażowej edycji, trwającej od lipca do listopada 2025 roku, program będzie dostępny dla osób mieszkających w UE, Europejskim Obszarze Gospodarczym, Wielkiej Brytanii, USA i Kanadzie. Jeśli inicjatywa odniesie sukces, planowane jest jej rozszerzenie na inne kraje.

Wybrani uczestnicy odbędą trzymiesięczny, płatny staż w wybranych polskich firmach, w tym zarówno w spółkach państwowych, jak i w oddziałach zagranicznych przedsiębiorstw działających w Polsce. Ponadto otrzymają wsparcie finansowe i logistyczne od ministerstwa.

Korzyści dla uczestników

Ministerstwo podkreśla, że program to nie tylko okazja do zdobycia doświadczenia zawodowego, ale także szansa na integrację z polską społecznością biznesową, nawiązanie międzynarodowych kontaktów i głębsze poznanie kultury oraz gospodarki Polski.

„Zachęcamy osoby czujące polski gen – tych, którzy mają polskie korzenie lub po prostu interesują się naszym krajem – do przyjazdu do Polski. Może niektórzy zdecydują się tu zostać na dłużej” – mówi Andrzej Dycha, szef PAIH.

Dycha zwrócił uwagę, że Polska staje się kluczowym ośrodkiem badań i rozwoju, zwłaszcza w branży IT. W ostatnich miesiącach polski rząd nawiązał strategiczne partnerstwa z Microsoftem i Google, które mają już silną pozycję na polskim rynku.

Program finansowany jest ze środków Ministerstwa Spraw Zagranicznych RP. Uczestnicy otrzymają stypendia na pokrycie kosztów utrzymania w Polsce oraz refundację kosztów dojazdu do/z Polski. Osoby zainteresowane udziałem w programie „Poland. Business Adventure” powinny przesłać formularz wraz z życiorysem na adres: dwppg.stazebiznesowe@msz.gov.pl

Zgłoszenia będą przyjmowane do 10 kwietnia do godz. 4.00PM czasu polskiego. Decyzje o wyborze uczestników programu zostaną ogłoszone na głównej stronie internetowej MSZ do dnia 30 kwietnia. Ogłoszona lista będzie zawierała imię i nazwisko oraz kraj zamieszkania zakwalifikowanej osoby.

Więcej informacji o programie można znaleźć tutaj.

Polonia – potencjał dla Polski

Na całym świecie żyje około 20 milionów osób polskiego pochodzenia. Największe skupiska Polonii znajdują się w USA, Niemczech, Wielkiej Brytanii, Brazylii, Francji, Ukrainie, Białorusi i Argentynie.

Polski rząd od kilku lat intensyfikuje działania mające na celu zachęcenie Polaków z zagranicy do powrotu do kraju. Podkreśla dynamiczny rozwój gospodarki, niskie bezrobocie oraz potrzebę przeciwdziałania kryzysowi demograficznemu, który powoduje stopniowe kurczenie się populacji.

Program „Polska. Przygoda w biznesie” może być kolejnym krokiem w budowaniu silnych więzi między Polską a jej diasporą, otwierając młodym ludziom drzwi do kariery i nowych możliwości w kraju ich przodków.

Źródło: NFP, polishconsulate
Foto: gov.pl, Michael J. Ariola, istock/Drone in Warsaw by Prokreacja.com/

Amerykański urząd skarbowy Internal Revenue Service (IRS) ogłosił, że do 21 lutego 2025 roku wypłacono już ponad 102,2 miliarda dolarów w ramach zwrotów podatkowych. Miliony Amerykanów już otrzymały swoje środki, a średnia kwota zwrotu wzrosła w porównaniu z ubiegłym rokiem. Termin składania deklaracji podatkowych to 15 kwietnia.

Średni zwrot podatkowy w 2025 roku – wzrost o 7,5%

Według IRS, średnia kwota zwrotu podatkowego w tym roku wynosi 3453 dolary, co stanowi wzrost o 7,5% w porównaniu z 3213 dolarami w 2024 roku.

Osoby korzystające z bezpośredniego depozytu otrzymują przeciętnie 3505 dolarów, czyli o 7,1% więcej niż rok wcześniej.

Harmonogram zwrotów podatkowych 2025

• Start składania zeznań: 27 stycznia 2025 r.
• Zwroty dla wniosków złożonych elektronicznie: Środki mogą pojawić się na koncie w ciągu 10–21 dni od akceptacji zeznania.
• Zwroty dla wniosków papierowych: Czas przetwarzania wynosi 4–8 tygodni.
• Ulgi podatkowe (EITC i ACTC): Zwroty obejmujące te ulgi są wypłacane najwcześniej pod koniec lutego, ponieważ wymagają dodatkowej weryfikacji.
• Szczyt sezonu podatkowego: Zwroty dla wniosków złożonych od końca marca do połowy kwietnia mogą być opóźnione z powodu dużej liczby przetwarzanych zeznań.

Najszybszy sposób na otrzymanie zwrotu to elektroniczne złożenie zeznania i wybór bezpośredniego depozytu na konto bankowe.

Jak sprawdzić status zwrotu podatkowego?

Podatnicy mogą monitorować status swojego zwrotu poprzez: narzędzie “Where’s My Refund” dostępne na IRS.gov lub aplikację mobilną IRS2Go

Dane potrzebne do śledzenia zwrotu to:

• Numer ubezpieczenia społecznego (SSN) lub indywidualny numer identyfikacyjny podatnika (ITIN)
• Status składania zeznania
• Dokładna kwota zwrotu

Możliwe statusy zwrotu:

• Return Received – IRS przetwarza Twoje zeznanie.
• Refund Approved – Twoje środki są przygotowywane do wypłaty.
• Refund Sent – Pieniądze zostały przekazane do Twojego banku lub wysłane pocztą (czek może dotrzeć po kilku tygodniach).

Nie czekaj – jeśli jeszcze nie złożyłeś swojego zeznania, teraz jest najlepszy moment! Termin składania deklaracji upływa 15 kwietnia.

Źródło: fox32
Foto: istock/witsarut sakorn/AntonioGuillem/