News USA
TD Bank zapłaci 3 mld USD w historycznej ugodzie z USA za umożliwienie prania pieniędzy
TD Bank, jedna z największych instytucji finansowych w Ameryce Północnej, zgodził się zapłacić około 3 miliardów dolarów w ramach rekordowej ugody z władzami Stanów Zjednoczonych. Instytucji zarzucono wieloletnie zaniedbania, które umożliwiły znaczące pranie pieniędzy przez liczne sieci przestępcze. Bank przyznał się do spisku w celu popełnienia prania pieniędzy, stając się największą instytucją finansową w historii USA, która to zrobiła.
Prokurator Generalny USA Merrick Garland podkreślił, że działania (lub ich brak) TD Banku stworzyły dogodne warunki dla przestępców.
„TD Bank stworzył środowisko, które umożliwiło rozkwit przestępstw finansowych” – powiedział Garland. – „Ułatwiając przestępcom korzystanie ze swoich usług, sam stał się jednym z nich”.
Według prokuratorów, wysocy rangą dyrektorzy banku byli świadomi poważnych problemów związanych z jego programem przeciwdziałania praniu pieniędzy, ale nie podjęli żadnych skutecznych działań naprawczych. Pracownicy banku otwarcie żartowali z tego, jak łatwo przestępcy byli w stanie prać pieniądze przez ich systemy.
Rozległa skala przestępstw
TD Bank, 10. co do wielkości bank w Stanach Zjednoczonych, stał się preferowanym miejscem dla prania pieniędzy przez przestępców z różnych środowisk. Departament Sprawiedliwości USA ujawnił, że co najmniej trzy różne sieci prania pieniędzy przetransferowały łącznie 670 milionów dolarów przez konta banku na przestrzeni kilku lat.
„Od handlu fentanylem i narkotykami po finansowanie terroryzmu i handel ludźmi, chroniczne niepowodzenia TD Bank stworzyły podatny grunt dla wielu nielegalnych działań, które przeniknęły do naszego systemu finansowego” – powiedział Wally Adeyemo, zastępca sekretarza skarbu USA.
W jednym przypadku mężczyzna przelał ponad 470 milionów dolarów pochodzących z handlu narkotykami oraz innych nielegalnych źródeł, przekupując pracowników banku kartami podarunkowymi o łącznej wartości 57 000 dolarów. Wybrał TD Bank ze względu na „liberalną politykę”, dzięki której mógł wielokrotnie wpłacać gotówkę w kwotach przekraczających milion dolarów dziennie, bez wzbudzania podejrzeń.
Sygnały ostrzegawcze ignorowane przez bank
Wielokrotnie ignorowano sygnały ostrzegawcze, takie jak wielkie stosy gotówki wysypywane na ladę banku czy wypłaty z bankomatów przewyższające limity dzienne 40-50 razy.
W jednym z przypadków pięciu pracowników banku współpracowało z przestępcami, pomagając im w otwieraniu kont wykorzystywanych do prania 39 milionów dolarów z Kolumbii, w tym z dochodów z narkotyków.
W innym przypadku bank nie wykrył problemu z fałszywymi paszportami używanymi do otwierania kont, dopóki jeden z pracowników nie został aresztowany.
Z kolei trzecia sieć przestępcza przetransferowała ponad 100 milionów dolarów przez konta pięciu fikcyjnych firm, a bank nie złożył obowiązkowego raportu o podejrzanej działalności, dopóki organy ścigania nie interweniowały.
Działania naprawcze TD Banku
Dyrektor generalny TD Bank Group, Bharat Masrani, podkreślił, że bank przyjmuje pełną odpowiedzialność za swoje zaniedbania i podejmuje kroki w celu naprawienia sytuacji.
„Wiemy, jakie są problemy, rozwiązujemy je. W miarę postępów upewniamy się, że to się nigdy więcej nie zdarzy”, powiedział Masrani. „Jestem w 100% pewien, że wyjdziemy z tego silniejsi”.
Bank zobowiązał się do restrukturyzacji swojego programu zgodności korporacyjnej w operacjach na terenie USA, a także zatrudnienia setek nowych specjalistów. W ramach ugody bank będzie również objęty monitorowaniem przez trzy lata oraz pięcioletnim okresem próbnym.
Oskarżenia i dalsze śledztwo
Prokuratorzy postawili zarzuty udziału w procederze prania pieniędzy dwóm tuzinom osób, w tym dwóm pracownikom TD Banku. Śledztwo w tej sprawie jest nadal w toku, a władze badają, czy kolejne osoby lub organizacje mogą być zamieszane w przestępczy proceder.
Źródło: npr
Foto: YouTube, istock/photobyphm/Colin Temple/
News Chicago
Kasyno w Homewood na południowych przedmieściach zaprosi graczy już w listopadzie
Nowe kasyno na południowych przedmieściach może być gotowe na przyjęcie gości już w przyszłym miesiącu, według burmistrza Homewood. Otwarcie Wind Creek Chicago Southland jest wstępnie zaplanowane na 11 listopada, w oczekiwaniu na ostateczną zgodę Illinois Gaming Board.
Kasyno o powierzchni 75 000 stóp kwadratowych znajduje się tuż na południowy zachód od węzła autostrady międzystanowej 80 i ulicy Halsted. Obiekt będzie obejmował 16-piętrowy hotel z 252 pokojami i steakhouse. Jednak nie oczekuje się, że hotel zostanie otwarty dla gości przed przyszłym rokiem.
Projekt, będący w fazie rozwoju od 2021 r., którego budowa rozpoczęła się w 2022 r., ma zatrudnić około 800 osób po pełnym uruchomieniu.
Wind Creek Hospitality zarządza 10 obiektami do gier z najlepszymi w swojej klasie udogodnieniami w Alabamie, na Florydzie, w Pensylwanii i na Karaibach. Działa także na rzecz lokalnych społeczności.
Podczas pandemii COVID-19 Wind Creek rozprowadził ponad 10 000 maseczek i środków dezynfekujących do banków żywności, organizacji wyznaniowych i społeczności w całym regionie południowych przedmieść.
We współpracy ze społecznościami East Hazel Crest i Homewood, utworzył Southland Public Benefit Fund, który będzie rozdysponowywał 150 000 dolarów rocznie przez pierwsze pięć lat działalności na finansowanie stypendiów dla uczniów znajdujących się w niekorzystnej sytuacji i świadczenie usług zdrowotnych w regionie południowych przedmieść.
Po pierwszych pięciu latach działalności celem będzie rozdysponowanie 1 miliona dolarów rocznie.
Źródło: fox32
Foto: Wind Creek Chicago Southland
News USA
NRF prognozuje rekordowe wydatki świąteczne. W tym roku wydamy 990 mld dolarów
National Retail Federation (NRF) przewiduje, że tegoroczne wydatki świąteczne osiągną nowy rekord w Stanach Zjednoczonych. Wydamy od 979,5 do 989 miliardów dolarów, co stanowi wzrost do 3,5% w porównaniu do zeszłego roku. Choć wzrost ten jest najmniejszy od sześciu lat, to jednak konsumenci coraz częściej wybierają zakupy online, co napędza sprzedaż w sezonie świątecznym.
W 2023 roku wydatki wyniosły 955,6 miliarda dolarów, co oznaczało wzrost o 3,9%. Tegoroczne prognozy zakładają, że e-commerce będzie kluczowym czynnikiem napędzającym ten wynik.
NRF szacuje, że sprzedaż internetowa oraz inne zakupy poza sklepami wyniosą od 295,1 do 297,9 miliarda dolarów, co oznacza znaczny wzrost w porównaniu do zeszłorocznych 273,3 miliarda dolarów.
Jedną z głównych różnic w porównaniu do zeszłego roku jest krótszy okres zakupów między Świętem Dziękczynienia a Bożym Narodzeniem, który w tym roku wynosi tylko 26 dni. Dodatkowo wpływ na gospodarkę miały huragany Helene i Milton, które wpłynęły na niektóre regiony kraju.
Mimo tych wyzwań, NRF jest optymistycznie nastawiona do nadchodzącego sezonu świątecznego. Jack Kleinhenz, główny ekonomista organizacji, podkreśla, że pomimo pewnych trudności, takich jak spowolniony rynek pracy, „finanse gospodarstw domowych są w dobrej kondycji, co stwarza podstawy do dużych wydatków w okresie świątecznym, choć klienci będą wydawać ostrożniej”.
Jednym z głównych trendów tegorocznego sezonu jest rosnąca popularność usług „kup teraz, zapłać później” (BNPL), które umożliwiają konsumentom rozłożenie płatności na raty. Adobe prognozuje, że te usługi wygenerują rekordowe 18,5 miliarda dolarów wydatków online, co oznacza wzrost o 11,4% rok do roku.
Zniżki, które mają napędzać sprzedaż online, także przyczynią się do prognozowanego sukcesu e-commerce.
Źródło: foxbusiness
Foto: istock/Ivanko_Brnjakovic/Yaroslav Litun/
News Chicago
Uwaga małe księżniczki z Naperville i Deer Park Town Center. Jedzie do was Barbie Truck
Aby uczcić 65. rocznicę debiutu kultowej lalki Barbie autorstwa Ruth Handler, Barbie Dreamhouse Truck wyruszył w ogólnokrajową podróż. W ten weekend zawita do centrum Naperville a w przyszły do Deer Park Town Center.
Wielbiciele kultowej lalki mogą kupić produkty marki Barbie, w tym odzież (koszulki, bluzy z kapturem, kurtki), artykuły gospodarstwa domowego (koce, talerze i kubki, miski dla zwierząt) oraz inne przedmioty, w tym torby, naszyjniki i breloki w różowej ciężarówce.
Godziny otwarcia: od 10:00AM do 7:00PM w sobotę, 19 października, w pobliżu Lululemon i Sweet Home Gelato w centrum Naperville oraz od 10:00AM do 7:00PM w sobotę, 26 października, w Deer Park Town Center w pobliżu Pottery Barn.
Więcej szczegółów na stronie Barbie.com/BarbieTruck.
Barbie – lalka produkowana przez przedsiębiorstwo Mattel, jest jedną z najlepiej sprzedających się zabawek i jednocześnie najbardziej znanych ikon kultury masowej. To najpopularniejsza lalka na świecie. Barbie została stworzona przez Ruth Handler w 1958 roku. Z zadebiutowała 9 marca 1959 na nowojorskich targach zabawek.
Nazwa Barbie jest zdrobnieniem od imienia córki Ruth Handler, Barbary. Pełne nazwisko lalki to Barbara Millicent Roberts. Stanowi ono tylko część wymyślonej biografii, w której występują między innymi chłopak Barbie – Ken i jej przyjaciółki – Midge i Teresa. Barbie ma również trzy młodsze siostry o imionach Skipper, Stacie i Chelsea.
Źródło: dailyherald, wikipedia
Foto: Barbie Truck Dreamhouse Living Tour
-
News Chicago1 tydzień temu
Ambitny cel Illinois: Milion pojazdów elektrycznych do 2030 roku. Czy to realne?
-
News Chicago3 tygodnie temu
Bezpośrednim pociągiem Amtrak z Chicago do Miami pojedziemy już 10 listopada
-
News USA1 tydzień temu
UWAGA: Zagrożenie dla zdrowia publicznego. Jaja Milo’s Poultry Farms mogą zawierać salmonellę
-
News Chicago3 tygodnie temu
Do 2027 roku żadna szkoła publiczna w Chicago nie zostanie zamknięta
-
News USA1 tydzień temu
W Georgii wstrzymano orzeczenie ws. zakazu aborcji podczas rozpatrywania apelacji
-
News Chicago3 tygodnie temu
Bank of America Chicago Marathon miał rekordowy wpływ na gospodarkę miasta w 2023 r.
-
News USA2 tygodnie temu
Huragan Helene kosztował życie ponad 100 ludzi i zniszczenia na Południowym Wschodzie USA
-
NEWS Florida3 tygodnie temu
Huragan Helene uderza we Florydę jako potężna burza kategorii 4