Jamie Dimon, prezes JPMorgan Chase, ostrzegł inwestorów przed kluczowymi zagrożeniami dla gospodarki światowej, a w szczególności amerykańskiej. W piątek, podczas prezentacji wyników finansowych za trzeci kwartał, Dimon podkreślił, że obecna sytuacja geopolityczna jest wyjątkowo niepewna i pełna zagrożeń, co może mieć dalekosiężne konsekwencje zarówno dla krótko jak i długoterminowych wyników gospodarczych.

W oświadczeniu Dimon zaznaczył, że chociaż inflacja zwalnia, a gospodarka USA pozostaje odporna, istnieją poważne problemy, takie jak duże deficyty budżetowe, potrzeby infrastrukturalne oraz zmiany w handlu i remilitaryzacja na świecie. Wezwał do przygotowania się na różne scenariusze, ponieważ niepewność jest obecnie dominującym czynnikiem.

Dimon od dawna zwraca uwagę na potrzebę uporządkowania finansów publicznych USA, ostrzegając, że obecne deficyty mogą doprowadzić do kryzysu. Już wcześniej ostrzegał przed ryzykiem stagflacji – sytuacji, w której inflacja utrzymuje się na wysokim poziomie przy jednoczesnym stagnowaniu wzrostu gospodarczego.

źródło: Bloomberg, CBS, Fox
foto: wikipedia, youtube, Getty

TD Bank, jedna z największych instytucji finansowych w Ameryce Północnej, zgodził się zapłacić około 3 miliardów dolarów w ramach rekordowej ugody z władzami Stanów Zjednoczonych. Instytucji zarzucono wieloletnie zaniedbania, które umożliwiły znaczące pranie pieniędzy przez liczne sieci przestępcze. Bank przyznał się do spisku w celu popełnienia prania pieniędzy, stając się największą instytucją finansową w historii USA, która to zrobiła.

Prokurator Generalny USA Merrick Garland podkreślił, że działania (lub ich brak) TD Banku stworzyły dogodne warunki dla przestępców.

„TD Bank stworzył środowisko, które umożliwiło rozkwit przestępstw finansowych” – powiedział Garland. – „Ułatwiając przestępcom korzystanie ze swoich usług, sam stał się jednym z nich”.

Według prokuratorów, wysocy rangą dyrektorzy banku byli świadomi poważnych problemów związanych z jego programem przeciwdziałania praniu pieniędzy, ale nie podjęli żadnych skutecznych działań naprawczych. Pracownicy banku otwarcie żartowali z tego, jak łatwo przestępcy byli w stanie prać pieniądze przez ich systemy.

Rozległa skala przestępstw

TD Bank, 10. co do wielkości bank w Stanach Zjednoczonych, stał się preferowanym miejscem dla prania pieniędzy przez przestępców z różnych środowisk. Departament Sprawiedliwości USA ujawnił, że co najmniej trzy różne sieci prania pieniędzy przetransferowały łącznie 670 milionów dolarów przez konta banku na przestrzeni kilku lat.

„Od handlu fentanylem i narkotykami po finansowanie terroryzmu i handel ludźmi, chroniczne niepowodzenia TD Bank stworzyły podatny grunt dla wielu nielegalnych działań, które przeniknęły do ​​naszego systemu finansowego” – powiedział Wally Adeyemo, zastępca sekretarza skarbu USA.

W jednym przypadku mężczyzna przelał ponad 470 milionów dolarów pochodzących z handlu narkotykami oraz innych nielegalnych źródeł, przekupując pracowników banku kartami podarunkowymi o łącznej wartości 57 000 dolarów. Wybrał TD Bank ze względu na „liberalną politykę”, dzięki której mógł wielokrotnie wpłacać gotówkę w kwotach przekraczających milion dolarów dziennie, bez wzbudzania podejrzeń.

Sygnały ostrzegawcze ignorowane przez bank

Wielokrotnie ignorowano sygnały ostrzegawcze, takie jak wielkie stosy gotówki wysypywane na ladę banku czy wypłaty z bankomatów przewyższające limity dzienne 40-50 razy.

W jednym z przypadków pięciu pracowników banku współpracowało z przestępcami, pomagając im w otwieraniu kont wykorzystywanych do prania 39 milionów dolarów z Kolumbii, w tym z dochodów z narkotyków.

W innym przypadku bank nie wykrył problemu z fałszywymi paszportami używanymi do otwierania kont, dopóki jeden z pracowników nie został aresztowany.

Z kolei trzecia sieć przestępcza przetransferowała ponad 100 milionów dolarów przez konta pięciu fikcyjnych firm, a bank nie złożył obowiązkowego raportu o podejrzanej działalności, dopóki organy ścigania nie interweniowały.

Działania naprawcze TD Banku

Dyrektor generalny TD Bank Group, Bharat Masrani, podkreślił, że bank przyjmuje pełną odpowiedzialność za swoje zaniedbania i podejmuje kroki w celu naprawienia sytuacji.

„Wiemy, jakie są problemy, rozwiązujemy je. W miarę postępów upewniamy się, że to się nigdy więcej nie zdarzy”, powiedział Masrani. „Jestem w 100% pewien, że wyjdziemy z tego silniejsi”.

Bank zobowiązał się do restrukturyzacji swojego programu zgodności korporacyjnej w operacjach na terenie USA, a także zatrudnienia setek nowych specjalistów. W ramach ugody bank będzie również objęty monitorowaniem przez trzy lata oraz pięcioletnim okresem próbnym.

Oskarżenia i dalsze śledztwo

Prokuratorzy postawili zarzuty udziału w procederze prania pieniędzy dwóm tuzinom osób, w tym dwóm pracownikom TD Banku. Śledztwo w tej sprawie jest nadal w toku, a władze badają, czy kolejne osoby lub organizacje mogą być zamieszane w przestępczy proceder.

Źródło: npr
Foto: YouTube, istock/photobyphm/Colin Temple/

Według komunikatu prasowego, w przyszłym roku na Magnificent Mile zostanie otwarty gigantyczny sklep Harry Potter Shop. Nowy sklep w Chicago powstanie po sukcesie oficjalnych sklepów Harry Potter Shops w Kings Cross w Londynie i na Manhattanie oraz premierze spektaklu „Harry Potter and the Cursed Child”, który jest obecnie grany w Chicago.

Sklep o powierzchni 12 300 stóp kwadratowych będzie mieścił się przy Michigan Avenue 676, jak podano w komunikacie. Ma on oferować „czarodziejskie doświadczenie” ze świata Harry’ego Pottera dzięki interaktywnym ekspozycjom, możliwościom robienia zdjęć, oryginalnym rekwizytom filmowym i nie tylko.

„Jestem zachwycona, że ​​zabezpieczyliśmy tak wspaniałą nieruchomość w doskonałej lokalizacji i nie mogę się doczekać otwarcia w przyszłym roku” — powiedziała w komunikacie Sarah Roots, wiceprezes wykonawczy studia Warner Bros. Worldwide Tours and Retail.

Sklep oferuje ubrania, torby, zabawki, biżuterię, książki, gry, słodycze, artykuły dla zwierząt i wiele więcej. Lokalizacja sklepu Harry Potter Shop w Chicago ma zostać otwarta wiosną 2025 roku.

Źródło: nbc
Foto: Harry Potter Shop