Miliony dolarów należnych podatnikom zwrotów podatkowych pozostają nieodebrane w całych Stanach Zjednoczonych. Analiza pięciu lat danych Urzędu Skarbowego IRS pokazuje duże różnice pomiędzy poszczególnymi stanami. Po uwzględnieniu liczby mieszkańców najwyższą wartość potencjalnie nieodebranych zwrotów odnotowano na Alasce, a najniższą w Wisconsin.

Analizę przygotowała firma Sigma Tax Pro, zajmująca się oprogramowaniem do rozliczeń podatkowych. Badanie objęło dane IRS dotyczące lat podatkowych 2018–2022, a wartość potencjalnie nieodebranych zwrotów przeliczono na 100 tys. mieszkańców każdego stanu.

Analiza kończy się na 2022 roku, ponieważ jest to najnowszy rok podatkowy, dla którego upłynął trzyletni okres pozwalający na ubieganie się o zwrot, a IRS przedstawił już informacje dotyczące nieodebranych pieniędzy.

Alaska z najwyższą kwotą w przeliczeniu na mieszkańców

W całym analizowanym pięcioletnim okresie Alaska miała najwyższą wartość potencjalnie nieodebranych zwrotów w przeliczeniu na 100 tys. mieszkańców. Wyniosła ona 506 098 dolarów. Tylko za 2022 rok mieszkańcy Alaski mogli pozostawić nieodebrane około 3,75 mln dolarów. Mediana potencjalnego zwrotu wynosiła w tym stanie 721 dolarów.

Alaska zajmowała pierwsze miejsce pod względem wartości potencjalnie nieodebranych zwrotów na 100 tys. mieszkańców w każdym z pięciu analizowanych lat. Po uwzględnieniu liczby ludności potencjalny zwrot należał się około 554 podatnikom na każde 100 tys. mieszkańców. Za Alaską w zestawieniu znalazły się kolejno Waszyngton, Delaware, Hawaje i Nevada.

Wisconsin na drugim końcu zestawienia

Najniższą wartość potencjalnie nieodebranych zwrotów podatkowych na 100 tys. mieszkańców odnotowano w Wisconsin. W 2022 roku w tym stanie nieodebrane mogło pozostać około 14,87 mln dolarów, a mediana potencjalnego zwrotu wynosiła 658 dolarów.

Po uwzględnieniu liczby mieszkańców odpowiadało to 249 479 dolarom na 100 tys. osób. Potencjalnie nieodebrany zwrot przypadał na około 295 podatników na każde 100 tys. mieszkańców Wisconsin.

Kolejne miejsca w tej części zestawienia zajęły Karolina Południowa, gdzie wartość wyniosła 259 287 dolarów na 100 tys. mieszkańców, oraz Utah z kwotą 271 417 dolarów.

Duże zmiany w niektórych stanach

Pięcioletnia analiza pokazała również, że pozycja części stanów znacząco zmieniała się z roku na rok. Największy awans zanotowała Montana, która przesunęła się o 17 miejsc – z 40. pozycji w 2018 roku na 23. miejsce w 2022 roku. Arizona awansowała o 15 pozycji, z miejsca 26. na 11., natomiast Missisipi przesunęło się o 11 miejsc, z 41. na 30. pozycję.

Największy spadek odnotowało Kolorado. Stan przesunął się w dół o 22 miejsca – z 13. pozycji w 2018 roku na 35. miejsce w 2022 roku.

Dlaczego podatnicy nie odbierają swoich pieniędzy?

Ian Gardner, dyrektor Sigma Tax Pro, wskazuje, że przyczyn pozostawiania zwrotów podatkowych może być wiele. Wśród nich wymienia brak dostatecznej wiedzy na temat systemu podatkowego oraz obawy, że kontakt z IRS może doprowadzić do kontroli lub ujawnienia dodatkowych zobowiązań podatkowych.

Jego zdaniem warto skonsultować się ze specjalistą podatkowym. Może on pomóc ustalić, czy podatnikowi rzeczywiście przysługuje zwrot oraz w jaki sposób można się o niego ubiegać.

Źródło: foxbusiness
Foto: IRS, istock/Inna Kot/

Świadczenia Social Security mogą w 2027 roku wzrosnąć o około 3,4–3,6 proc., wynika z najnowszych prognoz przygotowanych po publikacji sierpniowych danych o inflacji. Ostateczna wysokość przyszłorocznej korekty kosztów utrzymania, czyli COLA, będzie znana po ogłoszeniu danych za wrzesień.

Coroczna korekta COLA ma chronić wartość świadczeń Social Security przed wzrostem kosztów życia. Jej wysokość jest ustalana na podstawie danych o inflacji z lipca, sierpnia i września, a do obliczeń wykorzystywany jest wskaźnik cen CPI-W.

W 2026 roku COLA wyniosła 2,8 proc. Obecne szacunki wskazują, że przyszłoroczna podwyżka może być większa, ponieważ najnowsze dane pokazują utrzymywanie się wyższej inflacji.

Prognozy wskazują na wzrost od 3,4 do 3,6 proc.

Opublikowane dane za sierpień pokazały, że ceny były o 3,4 proc. wyższe niż rok wcześniej. Wskaźnik CPI-W, który ma bezpośrednie znaczenie przy ustalaniu COLA, wzrósł w tym samym okresie o 3,5 proc. Na podstawie danych z ostatnich dwóch miesięcy oraz prognoz dotyczących września kilka organizacji oszacowało przyszłoroczną korektę świadczeń. Obecne przewidywania mieszczą się w przedziale od 3,4 do 3,6 proc.

Bezpartyjny Committee for a Responsible Federal Budget szacuje, że COLA na 2027 rok wyniesie 3,4 proc. Z kolei AARP przewiduje wzrost na poziomie 3,6 proc., opierając swoją prognozę na najnowszych danych o inflacji oraz przewidywaniach na kolejne tygodnie.

AARP: seniorzy potrzebują informacji do planowania wydatków

Rich Johnson z AARP zwraca uwagę, że dla wielu starszych Amerykanów Social Security stanowi większość dochodów. Dlatego wcześniejsze oszacowanie przyszłorocznej podwyżki może pomóc w planowaniu domowych budżetów.

Johnson wskazuje, że rosnące ceny zwiększają presję na finanse gospodarstw domowych. Im wcześniej seniorzy otrzymają wiarygodne informacje o możliwej wysokości świadczeń w przyszłym roku, tym wcześniej będą mogli dostosować swoje plany finansowe.

Prognoza AARP uwzględnia przewidywania dotyczące wrześniowej inflacji przygotowane przez Bank Rezerwy Federalnej w Cleveland. Johnson zaznacza, że nie są to jeszcze ostateczne dane, ale do ustalenia COLA pozostał już tylko jeden miesiąc pomiarów.

Według AARP, jeśli we wrześniu nie nastąpi gwałtowna zmiana cen, przyszłoroczna korekta powinna znaleźć się w okolicach 3,5 proc.

COLA na poziomie 3,5 proc. oznaczałaby około 68 dolarów więcej

The Senior Citizens League po publikacji sierpniowych danych przewiduje COLA na poziomie 3,5 proc. Miesiąc wcześniej organizacja szacowała podwyżkę na 3,6 proc.

Przy korekcie wynoszącej 3,5 proc. przeciętne miesięczne świadczenie wzrosłoby o 67,90 dolara. Według wyliczeń organizacji średnia wypłata zwiększyłaby się z 1 940,08 dolara do 2 007,98 dolara miesięcznie.

Według The Senior Citizens League, przed ostatecznym ogłoszeniem COLA szczególnie istotne będą ewentualne krótkoterminowe wstrząsy gospodarcze, które mogłyby w ciągu najbliższych tygodni wyraźnie podnieść lub obniżyć inflację.

Seniorzy odczuwają inflację inaczej

Seniorzy przeznaczają swoje pieniądze na inne kategorie wydatków niż osoby pozostające na rynku pracy, dlatego wzrost cen może wpływać na nich w inny sposób.

Wskaźnik CPI-W odzwierciedla przede wszystkim wydatki miejskich pracowników najemnych i biurowych.  Nie odpowiada on więc dokładnie strukturze przeciętnego budżetu seniora, co może powodować rozbieżności między wysokością COLA a faktycznym wzrostem kosztów życia osób starszych.

Ostateczna wysokość COLA będzie znana w październiku

Do ustalenia wysokości COLA na 2027 rok brakuje jeszcze danych za wrzesień. Zostaną one opublikowane przez Biuro Statystyki Pracy 14 października.

Dopiero po publikacji tych danych możliwe będzie oficjalne określenie przyszłorocznej korekty świadczeń Social Security. Na razie wszystkie trzy przedstawione prognozy wskazują jednak na podwyżkę większą niż 2,8 proc., które obowiązuje w 2026 roku.

Źródło: foxbusiness
Foto: Social Security, istock/Veronique D/EllenaZ/

Rosati’s Pizza szykuje jedną z największych ekspansji w swojej historii. Firma zarządzająca siecią zapowiedziała otwarcie 11 nowych restauracji w ciągu najbliższych 90 dni. Nowe lokale pojawią się m.in. na przedmieściach Chicago oraz w innych częściach Illinois, a także w pięciu innych stanach.

Rosati’s Pizza Enterprises, Inc. z siedzibą w Genevie poinformowała, że tak szybkie tempo otwierania restauracji przełoży się na największy roczny wzrost liczby lokali w historii sieci. Marka działa na rynku franczyzowym od 1964 roku.

Firma spodziewa się również osiągnięcia najwyższego w swojej historii udziału franczyzobiorców prowadzących więcej niż jeden lokal. Rosati’s rozwija swoją ogólnokrajową sieć przede wszystkim w oparciu o operatorów franczyzowych.

Nowe Rosati’s Pizza na przedmieściach Chicago

W rejonie Chicago nowe restauracje zostaną otwarte w Sleepy Hollow oraz Orland Park. Kolejne dwa lokale w Illinois powstaną w Hinckley i Pontiac.

Ekspansja nie ograniczy się jednak do rodzinnego stanu marki. Nowe restauracje Rosati’s Pizza mają zostać uruchomione również w Arizonie, Kalifornii, na Florydzie, w Indianie i Kentucky. Łącznie w ciągu trzech miesięcy sieć planuje otworzyć 11 nowych punktów.

Największy roczny wzrost w historii sieci

Właściciel Rosati’s Pizza Enterprises, Inc. Anthony Rosati ocenił, że otwarcie 11 restauracji w ciągu zaledwie trzech miesięcy pokazuje siłę marki oraz jej modelu biznesowego na poziomie poszczególnych lokali.

Według Anthony’ego Rosatiego rekordowy roczny wzrost liczby restauracji oraz największa w historii firmy liczba operatorów prowadzących wiele punktów świadczą również o zaufaniu franczyzobiorców do długoterminowego modelu działalności Rosati’s.

Ponad 200 restauracji w całych Stanach Zjednoczonych

Przedstawiciele firmy określają obecny okres jako historyczną fazę rozwoju sieci. Rosati’s Pizza ma obecnie ponad 200 lokalizacji w całych Stanach Zjednoczonych, a zapowiedziane otwarcia mają dodatkowo zwiększyć jej obecność na krajowym rynku.

Rosati’s Pizza

Marka jest regularnie uwzględniana w zestawieniach Franchise 500 magazynu Entrepreneur oraz Franchise Times Top 400, obejmujących firmy działające na rynku franczyzowym.

Rosati’s z kolejnym wyróżnieniem dla pizzy

Rosati’s Pizza została również niedawno wybrana najlepszą chicagowską pizzą w turnieju Chicago Pizza Madness organizowanym przez WGN Radio 720. Sieć zdobyła tytuł najlepszej lokalnej sieci drugi rok z rzędu.

Źródło: dailyherald
Foto: Rosati’s Pizza